宜信公司高速增长另一面:违约违法欺诈失信于客户

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  今年3月中旬,宜信公司发布了2017年财报,2017年全年借款促成总额为414.06亿元,比上年增长了102%;净收入总额为55.43亿元,比上年增长了71%;净利润为13.72亿元,比上年增长了23%;非美国会计准则下调整后的息税前利润为17.44亿元,比上年增加了59%。从2017年财报数据来看,宜信公司总体实现了快速发展,营收和利润双双高速增长。然而,高速增长背后却存在着种种问题。

  据《号外财经》了解,近日有媒体报道,宜信公司遭到了客户的投诉,有客户声称是宜信旗下产品“喆颢诺德定增1号私募证券投资A基金(基金编号:SE9894)”的投资人,该客户投诉宜信财富、诺德基金、喆颢资产(管)存在“严重欺诈行为”、“严重违约行为”和“行政违法行为”。

  这位宜信客户发表署名文章称,作为宜信旗下的定增专户产品,投资者参与的喆颢诺德定增1号私募证券投资基金(简称“定增1号”)涉嫌虚假宣传以及到期不减持,导致买入该专户产品的投资者浮亏近1.7亿元。据媒体报道,定增1号下设3只基金,分为定增1号私募证券投资A/B/C三类基金。

  另据公开媒体报道,截至2018年3月8日,定增一号旗下三只基金净值均为0.67左右,按照年化收益来看,亏损约34%。

  定增1号的宣传材料显示,该产品通过诺德基金旗下诺德千金1号资产管理计划(下称“资管计划”)参与了5只股票的定向增发,分别是海航投资、甘肃电投、奥飞动漫、浪潮信息以及桐君阁。

  然而,据投资人反馈,在实际参与的5个定增股票中,宣传材料储备的5家上市公司项目被全部更换,更换成参与4家上市公司定增,分别为探路者、海南海药、湖南黄金、鸿路钢构。与宜信的宣传材料明显不符。

  当时,定增1号基金管理人吴振中明确表示,该基金8折以上股票不参与定增,只参与8折以下股票定增。然而,据该客户的投诉资料显示,参与定增的股票没有一只是在8折以下,定增1号参与4只股票定增,折价幅度都在80%以上,最高的一只股票探路者,折价幅度更是高达94%。

  《号外财经》从二级市场上了解到这四家公司2017年的业绩参差不齐。

  探路者,2017年业绩快报显示,该公司营业总收入30.36亿元,同比增加了5.5%;净利润-8519.74万元,同比减少了151.45%;加权平均ROE为-3.19%,该公司的股价也从2017年初至今跌去了50%之多。

  海南药业,2017年营业总收入12.58亿元,同比上年增加21.05%,净利润为1.76亿元,,同比上年增加了4.13%,加权平均ROE为3.25%,从2017年9月至今海南海药一直在停牌中。

  湖南黄金,2017年业绩快报显示,营业总收入103.37亿元,比上年增加了52.44%;净利润为2.98亿元,比上年增加107.33%,加权平均ROE为6.66%,该公司股价从今年2月中旬至今上涨了20%左右。

  鸿路钢构,2017年年报显示,营业总收入50.33亿元,比上年增长了38.98%;净利润为2.1亿元,比上年增长了43.74%,加权平均ROE为5.33%。该公司股价从2017年9月份至今下跌了30%多。

  上述四家公司的业绩和股价的表现差异很大,《号外财经》看不出定增1号基金选中这些公司的理由,也看不出所依据的标准是什么,可想而知,最后给投资者带来损失也不足为其。

  而且,《号外财经》也从宜信2017年财报中了解到,尽管该公司的借款拖欠率仍在合理范围内,但正呈逐渐上升趋势。截止2017年12月30日,逾期达15-29天、30-59天和60-89天借款的拖欠率分别为0.8%,0.9%和0.7%,而2017年9月份这些数字分别才是0.5%、0.7%和0.6%。

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